بعد الزيادة الكبيرة في حجم أقساط التأمين بنسبة 9.1% في عام 2021، نتيجة التعافي القوي من جائحة كوفيد-19، انكمش قطاع التأمين على الحياة طويل الأجل عالميًا بنسبة 3.1% في عام 2022، استنادًا إلى تراجع مدخرات المستهلكين والنمو الاسمي للأقساط خلال العام. ومع ذلك، من المتوقع أن يعود القطاع إلى النمو بنسبة 1.4% تقريبًا في عام 2024، حيث يُعد التحول الرقمي أحد المحركات الرئيسية لهذا النمو، بما في ذلك الانتقال إلى العروض القائمة على تطبيقات الهاتف المحمول، والتوسع في مجال الميتافيرس. وهذا يُمكّن القطاع من التواصل مع الجيل القادم من المستهلكين، بالإضافة إلى توفير مزيد من الراحة والشفافية وتجربة عملاء متميزة.
يكشف أحدث تقرير صادر عن مؤسسة "إنسايت سيرفي" حول صناعة التأمين طويل الأجل في جنوب أفريقيا لعام 2024، بدقة عن سوق التأمين طويل الأجل العالمي والمحلي، استناداً إلى أحدث المعلومات والأبحاث. ويصف التقرير أهم اتجاهات السوق العالمية والمحلية، والابتكارات والتقنيات، والعوامل المحركة، والتحديات، ليقدم رؤية موضوعية لصناعة التأمين طويل الأجل في جنوب أفريقيا ومستقبلها.
في عام 2023، كان من المتوقع أن يستمر سوق تكنولوجيا التأمين في النمو السريع، بمعدل نمو سنوي مركب متوقع قدره 26.1%، ليصل إلى قيمة إجمالية قدرها 210.7 مليار دولار أمريكي في عام 2033. ويعزى هذا النمو بشكل كبير إلى الطلب المتزايد من شريحة أوسع من المستهلكين على منتجات وخدمات تكنولوجيا التأمين، بالإضافة إلى التطورات التكنولوجية المستمرة في هذا القطاع. ويشمل ذلك زيادة استخدام أجهزة إنترنت الأشياء، وتوظيف الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال، فضلاً عن تعزيز الشراكات مع الشركات التقليدية لتوسيع نطاق التوزيع وقاعدة العملاء.
المصدر : رسومات FutureMarketInsights من إعداد Insight Survey
يشهد قطاع التأمين على الحياة نموًا متزايدًا على مستوى العالم، حيث يتجه نحو تبني نهج رقمي في منتجات وخدمات التأمين، وذلك نتيجةً لتزايد طلب المستهلكين على الراحة والبساطة والشفافية وسهولة الاستخدام. وقد أدى هذا إلى ظهور عدد كبير من منصات التأمين الرقمي، بما في ذلك تطبيقات الهاتف المحمول وتجارب العملاء الرقمية التي تجعل التأمين على الحياة أكثر جاذبية وإثارة للاهتمام. ونتيجةً لذلك، ظهرت بسرعة اتجاهات ومنتجات مبتكرة تركز على سهولة الاستخدام وإمكانية الوصول، لا سيما بين المستهلكين الشباب، بمن فيهم جيل الألفية وجيل زد.
كمثال على ذلك عالميًا، أعلنت شركة تشويس ميوتشوال، أكبر سوق رقمية لمنتجات تأمين نفقات الجنازة، عن إطلاق تطبيقها للهواتف المحمولة، الذي يساعد كبار السن على تجنب عمليات الاحتيال عند البحث عن تأمين على الحياة لتغطية نفقات الجنازة. وفيما يتعلق بالدخول إلى عالم الواقع الافتراضي ووسائل التواصل الاجتماعي، أطلقت شركة إس بي آي للتأمين على الحياة استوديو لايف فيرس في الميتافيرس، للتواصل مع الجيل الجديد من مستخدمي الإنترنت الشباب وإحداث ثورة في تجربة المستهلك في عالم افتراضي غامر.
أطلقت شركة سانلام محلياً حملتها "حياة الثقة"، وهي أول حملة إعلامية في جنوب أفريقيا تُقام عبر العالم الافتراضي. هدفت هذه الحملة إلى توعية المستهلكين المحليين بمفاهيم الفائدة المركبة، ومدخرات التقاعد، والتأمين على الحياة، من خلال عرض واقعي لكيفية تطور أوضاعهم المالية مع مرور الوقت.
تُسهم متطلبات المستهلكين لتأمين حياة مريح ومرن وشفاف في ظهور عدد كبير من تطبيقات الهاتف المحمول، مما يُسهّل على شريحة واسعة من المستهلكين الحصول على منتجات تأمين الحياة وإدارتها. وتركز هذه التطبيقات أيضًا على توفير خيارات تخصيص، مع استفادة الشركات من بيانات العملاء الإضافية.
على سبيل المثال، وكجزء من إطلاقها في سوق جنوب أفريقيا، قدمت شركة YuLife، المتخصصة في تكنولوجيا التأمين ومقرها المملكة المتحدة، تطبيقها الخاص بالصحة والعافية، والذي يُمكّن الموظفين من إتمام أنشطة يومية لتعزيز صحتهم وكسب عملة YuCoin، وهي عملة YuLife الافتراضية الخاصة بالصحة والعافية. ويمكن استخدام هذه العملة لشراء قسائم للمواد الغذائية والوقود والإنترنت، وغيرها، أو التبرع بها لأعمال خيرية، مثل التبرع بوجبات الطعام، أو زراعة الأشجار، أو تنظيف المحيطات.
علاوة على ذلك، أعلنت شركة "مومينتوم"، وهي شركة محلية رائدة، مؤخراً عن إضافة المزيد من الميزات إلى أداة فحص التأمين على الحياة الرقمية داخل تطبيقها، "لايف ريترنز". ويشمل ذلك دمج أداة تقييم اللياقة البدنية عبر الهاتف المحمول، مما يجعل عملية الفحص بأكملها متاحة عبر تقنية الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك، أعلنت شركة MTN جنوب أفريقيا مؤخرًا عن إطلاقها خدمة تأمين جنائزي اقتصادية تحت علامتها التجارية الجديدة "خافا". وتعتمد هذه الخدمة الجديدة، المدعومة من شركة سانلام والمقدمة من شركة أيو إنترميديريز جنوب أفريقيا، على منصة واتساب لتسهيل عملية التسجيل، بينما تتم عمليات التحصيل ودفع المطالبات عبر منصة MTN للدفع عبر الهاتف المحمول (مومو).
يقدم تقرير المشهد الصناعي للتأمين طويل الأجل في جنوب إفريقيا لعام 2024 ( 140 صفحة) توليفة ديناميكية لأبحاث الصناعة، حيث يدرس صناعة التأمين طويل الأجل المحلية والعالمية من منظور شامل فريد، مع رؤى تفصيلية حول سلسلة القيمة بأكملها - من حجم السوق واتجاهات الصناعة وأحدث الابتكارات والتكنولوجيا والمحركات الرئيسية والتحديات، إلى تحليل مفصل للمنافسين والمنتجات.
بعض الأسئلة الرئيسية التي سيساعدك التقرير في الإجابة عليها:
- ما هي ديناميكيات السوق الحالية (نظرة عامة، بيئة السوق، والأسواق الإقليمية الرئيسية) في صناعة التأمين العالمي طويل الأجل؟
- ما هي آخر الأخبار والتطورات في قطاع التأمين طويل الأجل في جنوب إفريقيا، بالإضافة إلى ديناميكيات السوق الحالية (نظرة عامة، بيئة السوق، والإحصاءات الرئيسية للقطاع)؟
- ما هي أحدث اتجاهات صناعة التأمين طويل الأجل العالمية والجنوب أفريقية (بما في ذلك تكنولوجيا التأمين)، والابتكار والتكنولوجيا، والمحركات والتحديات؟
- كيف كان أداء شركات التأمين طويلة الأجل في جنوب إفريقيا في عام 2023؟
- ما هي آخر أخبار الشركات لكل شركة من شركات التأمين طويل الأجل في جنوب إفريقيا، من حيث المنتجات والخدمات والإطلاقات الجديدة والمبادرات التسويقية؟
- ما هي آخر أخبار التسويق والإعلان لكل من اللاعبين الرئيسيين في مجال التأمين طويل الأجل؟
نبذة عن استطلاع Insight:
إنسايت سيرفي هي شركة أبحاث سوقية جنوب أفريقية متخصصة في مجال الأعمال بين الشركات (B2B) ولديها أكثر من 15 عامًا من الخبرة، وتركز على أبحاث الأعمال بين الشركات (B2B) والأبحاث الصناعية لضمان اتخاذ قرارات تجارية أكثر ذكاءً وربحية مع تقليل مخاطر الاستثمار.
نقدم حلولاً لأبحاث السوق لمساعدتك على تحسين أو توسيع أعمالك بنجاح، ودخول أسواق جديدة، وإطلاق منتجات جديدة، أو فهم بيئتك الداخلية أو الخارجية بشكل أفضل.
يمكن أن تساعدك أبحاثنا المخصصة في مجال ذكاء الأعمال التنافسي على منحك ميزة تنافسية في السوق العالمية، مما يمكّن عملك من التغلب على تحديات الصناعة بسرعة وفعالية، ويتيح لك تحقيق إمكاناتك ورؤيتك.
بدءًا من النظرات الاستراتيجية الشاملة لبيئة المنافسة في عملك وصولاً إلى ملفات تعريف المنافسين المحددة، تم تصميم أبحاثنا المخصصة في مجال الاستخبارات التنافسية لتلبية احتياجاتك الفريدة.
